Giełda: Ile na początek, jaki broker, jak poradzić sobie z podatkami ?

„Zaczynam interesować się giełdą i mam kilka pytań. Gdzie powinienem założyć konto, jaką sumę potrzebuję na start i w jaki sposób poradzić sobie z podatkami?“ To są właśnie pytania, które najczęściej są nam zadawane przez klientów. Rozważmy sprawę z dwóch punktów widzenia:

1_02_2018_2

Żaden kapitał, żaden broker, żadne podatki

Zupełnie początkującym zalecam, by podeszli do sprawy w następujący sposób: Najpierw zrozum, potem działaj. Tajemnica sukcesu nie tkwi w załatwieniu sobie dużego kapitału, ponieważ jeszcze dobrze nie wiesz, w jaki sposób z nim pracować. Otwarcie konta brokerskiego również nie zapewni sukcesu, bowiem nie wiesz, czym i jak powinieneś/powinnaś handlować. Nie musisz się też martwić z powodu podatków, ponieważ póki co nie masz nic do opodatkowania.

Drabina zwycięzców

Tajemnica sukcesu tkwi w odpowiednio dobranym podejściu, które doprowadzi Cię do zyskownego handlowania. Oto jak wygląda to podejście:

  1. „Uczyć się, uczyć się, uczyć się“.Wybierz najpierw taką sferę handlu, która najbardziej Tobie odpowiada. Ja rozpoczynałem swoją działalność jako handlowiec śróddzienny, próbowałem ze spreadami. Teraz handluję opcjami, równocześnie poszerzając swoje portfolio akcji. Bawię się również z opcjami towarowymi. Najpierw zdecyduj, który sposób handlu najbardziej Tobie odpowiada.
  2. Kapitał.Większość początkujących zaczyna bardzo skromnie. Ja sam zaczynałem z niewielkim wynagrodzeniem w wysokości 2.000 czeskich koron (lata dziewięćdziesiąte, jeszcze przed podziałem Czechosłowacji). Żyłem, kolokwialnie mówiąc, „z ręki do gęby“. Rozważałem jednak możliwości dodatkowego zarobku i rozpocząłem niewielką działalność przedsiębiorczą. Najważniejsze jednak było to, że nieustannie oszczędzałem. Stopniowo udało mi się zdobyć pierwszy kapitał – szalone 5.000$, po przeliczeniu mniej więcej pensja miesięczna 14.000 CZK (ok 2 200 PLN). Oszczędzaj i trenuj przy pomocy wirtualnego konta demo.
  3. Nawet jeśli masz kapitał, trenuj nieustannie za pośrednictwem konta demo. Próbuj różnych podejść i procedur, tak długo aż będziesz pewien/pewna tego, że potrafisz dobrze handlować. Nawiasem mówiąc, giełda to jedyny biznes, który możesz w ten sposób wytrenować: bez pieniędzy i bez ryzyka.
  4. Dopiero kiedy wiesz, że potrafisz handlować i zarabiać .. gdy jesteś pewien/pewna, że Twój styl Tobie odpowiada .. dopiero wtedy możesz się zacząć martwić wyborem brokera.
  5. Trading na żywo. Zaczynamy handlować, używając prawdziwego konta i dopiero wtedy, kiedy osiągamy zysk, możemy się martwić…
  6. …. podatkami

1_02_2018_3

A teraz na żywo

A więc nie jesteś już początkującym. Udało Ci się znaleźć swój własny styl handlowania, który wytrenowałeś/aś za pośrednictwem konta demo. Potrafisz znaleźć dobre transakcje, otworzyć nowe pozycje, zgarnąć zysk, zamknąć stratę. Wyniki z konta demo wskazują na to, że jesteś zyskownym handlowcem, że po prostu dobrze się orientujesz w sytuacji.

Nadszedł zatem czas na otworzenie skarbonki i przygotowanie kapitału, który udało się Tobie zaoszczędzić (zobacz punkt nr 2). Ile? Jesteś handlowcem giełdowym, który wie jak handlować, posiadasz swój styl handlowania, wiesz również czym i w jaki sposób chcesz handlować. Na pytanie dotyczące wielkości kapitału potrafisz zatem odpowiedzieć sobie sam/a. Sam/a w ten sposób udowadniasz, że nie jesteś żółtodziobem, ale że wiesz, czego chcesz. Rzeczywiście, to bardzo łatwe.

Uwaga autora:: Zaczynałem z 5.000$, jak wspominałem. Oszczędzałem przez bardzo długi czas, kiedy oszczędzałem, to równolegle trenowałem.

Broker. I znowu prosta odpowiedź: Kto nauczył Cię Twojego stylu handlowania? Z jakiego brokera korzysta? Jakie ma ku temu powody? Założę się z Tobą, że Twój nauczyciel powie Ci, gdzie i dlaczego handluje – a to dlatego, że chce, byś był na tej samej fali i korzystał z usług tego samego brokera, wykorzystując tą samą platformę. Jeżeli uczysz się od praktyka, zobaczysz jego zrzuty ekranu z platformy lub filmiki z wykazem transakcji, zatem bez wątpienia będziesz chciał korzystać z tego samego.

Uwaga autora: Korzystam z usług Interactive Brokers, czyli IQ-trade. To w zasadzie to samo, taka sama platforma i opłaty. Co więcej, IQ-trade oferuje możliwość otrzymania 3.800 CZK z powrotem na konto – nie musisz odbyć mojego kursu, ani kursu kogokolwiek innego z finakademii. Chodzi o mały bonus na sam początek.

Podatki. W momencie, gdy zaczniesz handlować swoim własnym sposobem i za pośrednictwem konta rzeczywistego – i kiedy już zaczniesz zarabiać pieniądze – zacznij się martwić podatkami. Instrukcje dotyczące uporania się z podatkami można znaleźć w filmiku, który został do Ciebie przygotowany. Możesz z niego skorzystać.

Uwaga autora: Nie jestem specem podatkowym, nie chcę ryzykować nieprawidłowych obliczeń. Chętnie dam kilkaset złotych rocznie księgowej, która pomoże mi w tej sprawie. Ja śpię spokojnie.

Powodzenia!

Martin

1_02_2018_4

Martin Kopáček
Handlem na giełdzie zajmuje się od 2005 roku. Skupia uwagę w szczególności na wystawianie opcji na akcje i indeksowe ETF. Woli mniej czasochłonne strategie z wysokim prawdopodobieństwem sukcesu. Kładzie nacisk na zrozumienie rynku, na fundamenty. Preferowane strategie opcyjne: Naked Put, Put Spread, Iron Condor, Strangle, Covered Call. Ulubione aktywa do handlu opcjami: SPY, TNA, akcje z indeksu S&P 500. Styl: wystawianie opcji na podstawie odpowiednich strategii opcyjnych, strategie kredytowe, ocena fundamentu i wolatylności. Od 2010 roku realizuje indywidualne konsultacje tradingowe dla osób zainteresowanych handlem opcjami. Prowadzi również osobisty blog.